יש פסק דין. יש חוב. אבל החשבונות ריקים, הדירה רשומה על שם אחר, והחברה הועברה לבן משפחה שבוע לפני ההליך. Israel Background מאתר נכסים שהוברחו מנושים, ממפה את הדרך שבה הם הועברו, ובונה תיק עובדתי שמאפשר לעורך הדין לפעול: עיקול, ביטול העברה או בקשה לבית המשפט.
למי השירות מיועד
- עורכי דין ומשרדי גבייה שמחזיקים פסק דין שלא ניתן לממש.
- נאמנים וכונסי נכסים בהליכי חדלות פירעון, שצריכים תמונה מלאה של נכסי החייב ושל העברות שבוצעו לפני ההליך.
- חברות ומשקיעים שנפגעו ממעילה, מהונאה או משותף שרוקן את החברה.
- בני זוג בהליכי גירושין שבהם יש חשש ממשי שרכוש משותף הוסתר או הועבר.
- יורשים שחושדים שנכסים של המנוח הועברו או הוסתרו לפני פטירתו.
איך נראית הברחת נכסים בפועל
מי שמבריח נכסים כמעט אף פעם לא מעלים אותם. הוא מעביר אותם למקום שבו קשה לראות אותם. הדפוסים שאנחנו פוגשים שוב ושוב:
- העברה לבן משפחה או לחבר קרוב. דירה, רכב או מניות עוברים "במתנה" או במחיר סמלי, זמן קצר לפני הגשת תביעה או פתיחת הליך.
- חברת קש. חברה חדשה נרשמת על שם אדם אחר, והפעילות העסקית עוברת אליה, בזמן שהחברה הישנה נשארת עם החובות.
- נאמנות ובעלות סמויה. הנכס רשום על שם צד שלישי, אבל ההחלטות, התשלומים והשימוש נשארים אצל החייב.
- העברה לחו"ל. חשבונות, חברות או נדל"ן במדינות אחרות, לעיתים דרך מבנה של כמה חברות.
- פיצול והסוואה. משיכות מזומן, העברות קטנות ותכופות, או רכישת נכסים שקשה לעקוב אחריהם.
מה אנחנו בודקים
נדל"ן
זיהוי נכסי מקרקעין בישראל ובחו"ל שקשורים לחייב, ישירות או דרך צדדים קשורים: עסקאות קודמות, רישומים, שעבודים ושינויי בעלות סמוכים להליך.
חברות ואחזקות
מיפוי חברות שבהן החייב הוא בעל מניות, דירקטור או מורשה חתימה, כולל חברות שנרשמו על שם קרובים. בדיקה ברשם החברות, ברשמי חברות זרים ובפרסומים רשמיים.
שעבודים ומשכונות
בדיקה ברשם המשכונות: מה משועבד, לטובת מי ומתי. שעבוד שנרשם לטובת קרוב משפחה זמן קצר לפני הליך הוא סימן אזהרה מוכר.
רכבים, כלי שיט וציוד
נכסים מוחשיים שנמצאים בשימוש החייב, גם כשהם רשומים על שם אחר, ואיתור מיקומם בפועל.
נכסים בחו"ל
מחקר ברשמים ציבוריים במדינות רלוונטיות, במאגרי מידע בינלאומיים ובמקורות גלויים. עבודה מול אנשי מקצוע מקומיים כשצריך.
אורח חיים מול הכנסה מוצהרת
פער בין מה שהחייב מצהיר לבין איך שהוא חי, למשל רכב יוקרה, נסיעות או עסק פעיל, מתועד בעבודת שטח. זה לרוב הקצה של החוט.
מה מותר לחוקר פרטי, ומה לא
חשוב לנו שתדעו את זה מראש, כי זה מה שמבדיל בין תיק שעומד בבית המשפט לבין תיק שנפסל.
חוקר פרטי מורשה רשאי:
- לחקור במקורות גלויים ובמאגרים ציבוריים.
- לבצע עבודת שטח ותצפיות במסגרת החוק.
- לראיין עדים ואנשים שמוכנים למסור מידע.
- לנתח מסמכים שהלקוח מחזיק כדין.
- לבנות תמונה עובדתית מלאה ולתעד אותה בדוח.
חוקר פרטי אינו רשאי:
- לקבל מידע מבנקים, מחברות אשראי או ממאגרי מידע ממשלתיים סגורים. סודיות בנקאית חלה גם עלינו.
- לחדור למחשבים, לטלפונים או לחשבונות דיגיטליים.
- להתחזות לגורם רשמי כדי להשיג מידע.
איך מגיעים בכל זאת לחשבונות בנק? דרך הכלים המשפטיים. הממצאים שלנו נותנים לעורך הדין בסיס עובדתי לבקש מבית המשפט או מלשכת ההוצאה לפועל צווים, עיקולים או גילוי מסמכים. אנחנו מאתרים את הקצה, והחוק פותח את הדלת.
מי שמציע לכם "פלט בנק" או "בדיקת חשבונות לפי תעודת זהות" מציע לכם עבירה, וראיה שלא תוכלו להשתמש בה.
איך התהליך עובד
- 01שיחת היכרות חסויה
מבינים מה ידוע, מה כבר נבדק ומה המטרה: עיקול, ביטול העברה, הסדר או הליך פלילי.
- 02הגדרת היקף ותקציב
מסכמים מראש מה בודקים ומה זה יעלה. בלי הפתעות.
- 03מחקר ומיפוי
רשמים ציבוריים, מקורות גלויים בארץ ובחו"ל, וניתוח הקשרים בין אנשים, חברות ונכסים.
- 04עבודת שטח, כשנדרש
אימות של מה שעולה מהמחקר: מי משתמש בנכס, מי מנהל את העסק, איפה הנכס נמצא בפועל.
- 05דוח עובדתי
ממצאים מתועדים, מקורות, צירי זמן ותרשים קשרים. בלי השערות ובלי חוות דעת, במבנה שמתאים להגשה.
- 06ליווי ההליך
עבודה צמודה עם עורך הדין, השלמות לפי הצורך, ועדות בבית המשפט אם תידרש.
מה מקבלים בסוף
- מפת נכסים: מה נמצא, איפה, על שם מי ובאיזה קשר לחייב.
- ציר זמן של העברות: מה הועבר, למי ומתי ביחס להליך. זה הבסיס לבקשה לביטול הענקה או העברה.
- תרשים קשרים בין אנשים, חברות ונכסים.
- תיעוד מקורות לכל ממצא, כך שאפשר לשחזר ולאמת אותו.
- דוח מוכן לשימוש של עורך הדין, הנאמן או בית המשפט.
למה Israel Background
- רישיון חוקר פרטי מטעם משרד המשפטים. מספר רישיון: 100209001
- תיק ראיות, לא שמועות. כל ממצא מתועד וניתן לאימות.
- עבודה עם עורכי דין. אנחנו מבינים מה בית המשפט צריך לראות, ובונים את התיק בהתאם.
- חקירות חוצות גבולות. עבודה בעברית, באנגלית, ברוסית, בערבית ובצרפתית.
- דיסקרטיות מוחלטת. זהות הלקוח ופרטי התיק נשמרים בסודיות, וכל החומרים נמחקים לבקשתכם.
שאלות נפוצות
אפשר לאתר נכסים לפי תעודת זהות?
חלק מהמרשמים בישראל מאפשרים חיפוש לפי מספר זהות, למשל רשם המשכונות. אחרים לא, ומאגרים כמו נתוני בנקים סגורים לחלוטין. לכן איתור נכסים אמיתי משלב כמה מקורות ועבודת שטח, ולא נשען על "חיפוש לפי תעודת זהות" אחד.
חוקר פרטי יכול לגלות באיזה בנק יש לחייב חשבון?
לא באופן ישיר. מידע בנקאי מוגן בסודיות. מה שאפשר לעשות הוא לאסוף ממצאים עובדתיים, למשל עסק פעיל, הכנסות או נכסים, שעל בסיסם עורך הדין מבקש עיקולים או צווים מבית המשפט או מההוצאה לפועל.
מה עושים כשהנכס כבר הועבר לבן משפחה?
העברה של נכס במתנה או במחיר נמוך, סמוך להליך, יכולה להיות בסיס לבקשה לביטול ההעברה, בהליכי חדלות פירעון או בהליך אזרחי. התפקיד שלנו הוא להוכיח את העובדות: מה הועבר, מתי, ובאיזה מחיר, ומי ממשיך להשתמש בנכס. ההחלטה המשפטית היא של עורך הדין ובית המשפט.
אתם מאתרים נכסים גם בחו"ל?
כן. אנחנו חוקרים ברשמים ציבוריים ובמקורות גלויים במדינות רלוונטיות, ועובדים עם אנשי מקצוע מקומיים כשצריך.
כמה זמן לוקחת חקירה לאיתור נכסים?
זה תלוי בהיקף. בדיקה ממוקדת של אדם אחד בישראל שונה מאוד מתיק עם כמה חברות ונכסים בחו"ל. בשיחה הראשונה נגדיר את ההיקף ונגיד לכם מה סביר לצפות.
כמה זה עולה?
המחיר נקבע לפי היקף התיק ומוסכם מראש, לפני תחילת העבודה. בשיחה הראשונה, שהיא ללא עלות, נגיד לכם מה אפשר לבדוק ומה זה יעלה.
הדוח שלכם קביל בבית המשפט?
הדוח בנוי כך שעורך הדין יוכל להשתמש בו: ממצאים מתועדים, מקורות וצירי זמן. החוקר יכול גם להעיד על הממצאים. שאלת הקבילות בכל תיק נקבעת בסופו של דבר על ידי בית המשפט.
מתחילים בשיחה חסויה
יש לכם פסק דין שלא מצליחים לממש, או חשד שנכסים הוברחו? ספרו לנו מה ידוע לכם. בשיחה הראשונה, ללא התחייבות, נגיד לכם מה אפשר לבדוק, איך ומה זה יעלה.
המידע בעמוד זה כללי ואינו ייעוץ משפטי. כל מקרה נבדק לגופו.